المؤتمر العربى للإدخار و الثقافة المالية 2023

هذا الحدث بحضور شخصي.

المؤتمر العربي للادخار والثقافة المالية هو عبارة عن منصة مهنية إقليمية تتناول مسائل الثقافة المالية والتعليم المالي والشمول المالي والخدمات المالية الرقمية والإدخار الأسري في بلدان الشرق الأوسط وشمال إفريقيا.

يعقد هذا الحدث في عاصمة عربية مختلفة كل عام، والغرض الأساسي منه هو خلق نقاش حيوي ومنتدى لتبادل المعلومات حول أهمية الثقافة المالية والإدخار طويل الأجل من أجل تحقيق المرونة المالية للأسرة. كما يهدف أيضًا إلى زيادة الوعي حول الحاجة إلى الادخار والمعرفة حول منتجات التوفير التي تقدمها الصناعة المالية.

يستقطب الحدث لاعبين رئيسيين من هيئات التنظيم المالي، والبنوك الإقليمية وشركات التأمين وشركات إدارة الاستثمار ومديري الثروات ومستشاري الاستثمار وشركات الفينتك والاقتصاديين.

شركاء المؤتمر

أجندة المؤتمر

9:00 ص - 10:00 م

الجلسة 1

ملاحظات إفتتاحية

10:00 ص - 11:00 ص

الجلسة 2 - الأسباب الكبرى لأهمية نشر الثقافة المالية

لقد ثبت بشكل متزايد أن المعرفة المالية أمر بالغ الأهمية، ومع ذلك فهي مهارة حياتية مفقودة في حياتنا في القرن الحادي والعشرين. على المستوى الرسمي، هناك حاجة إلى إطار للسياسة الاجتماعية والاقتصادية لتعزيز المعرفة المالية ومرونة المجتمع المالية. على المستوى الفردي، نحتاج إلى مساعدة الناس في بناء مستقبلهم وأن يكونوا أذكياء في سلوكهم المالي، خاصة في أوقات الشدة. نحن بحاجة إلى "إعادة صياغة" النجاح في الحياة من خلال محو الأمية المالية.

11:30 ص - 12:30 م

الجلسة 3 - التنظيم أو التعليم؟ أهمية الحاجة لتطوير التعليم المالي

ما هو الدور المناسب للقانون من بين العوامل الأخرى التي تشارك في تعزيز المعرفة المالية للمستهلكين؟ هل الأشخاص محميون من خلال الإجراءات التنظيمية، أو التعليم والمعلومات الاقتصادية. هناك مسألة أخرى تستحق المناقشة وهي هل أن الحماية التي نوفرها هي مسبقة أو لاحقة. توجد التزامات المعلومات قبل وأثناء وبعد إبرام العقود المالية. إذا كان جزء كبير من القرارات المالية للأفراد وحمايتهم يأتي من التثقيف المالي، فكيف يمكننا زيادة تطوير التعليم المالي في مدارسنا وخارجها؟ إن الأفراد الذين يملكون الحد الأدنى من الثقافة المالية سيكونون قادرين على أخذ القرارات الصحيحة أثناء تعاملهم مع المؤسسات المالية، بما في ذلك قدرتهم على الوصول لأقسام حماية المستهلك إذا إستدعت الحاجة.

12:30 م - 1:30 م

الجلسة 4 - حماية المستهلك للخدمات المالية، وماذا تتطلب؟

كيف يبدو إطار حماية المستهلك المالي وآلياته في الأسواق الإقليمية، وما مدى قوته؟ كيف يؤثر التحول المستمر نحو حماية أكبر للمستهلك على الشركات المالية في الممارسة العملية؟ كيف تفي المؤسسات المالية بواجبات الحماية وتضمن أن العملاء مجهزين لاتخاذ خيارات مستنيرة؟ ما هو دور جهات التنظيم والرقابة المالية في حماية المستهلكين وما هي الآليات الموجودة لذلك؟ كيف يتم حماية المستهلكين من التقنيات والحول الناشئة مثل "إشتر الآن-وإدفع لاحقا"، والعملات المشفرة، والخدمات المصرفية الرقمية، وما إلى ذلك؟

2:30 م - 3:30 م

الجلسة 5 - الإقراض والاقتراض المسؤول - منع الإفراط في المديونية الإستهلاكية

تعد ثقة المستهلك في البنوك أحد الأبعاد المهمة لإمكاناته المالية. من جهة أخرى، فإن للبنوك مسؤولية اجتماعية تم التعبير عنا "بالإقراض والاقتراض المسؤول". يحدث الإقراض غير الأخلاقي عندما لا يكون لدى المستهلك القدرة على السداد دون معاناة كبيرة، أو يفرض الدائن تكاليف مفرطة ومرتفعة بشكل غير مقبول أو شروط عقد غير عادلة. يشمل الائتمان الاستهلاكي جميع الأنشطة التي تجلب الناس إلى الديون من خلال العروض التجارية، بغض النظر عما إذا كان ذلك يتم في شكل قروض أو مدفوعات مؤجلة أو إيجار أو أي شكل قانوني آخر، وبغض النظر عما إذا كانت المدفوعات تسمى فائدة أو رسوم. كيف يتم حماية صغار الزبائن من ذوي الدخل المحدود من المؤسسات المقرضة الجشعة أحيانا؟ كما تتناول هذه الجلسة كيفية التعامل والإدارة الشخصية لمسألة القروض والديون.

3:30 م - 4:30 م

الجلسة 6 – الإقتصاد السلوكي والقرارات المالية

يمكن تعريف المعرفة المالية بأنها القدرة على إصدار أحكام مستنيرة واتخاذ قرارات فعالة فيما يتعلق باستخدام وإدارة الأموال. إنه مفهوم متعدد الأبعاد يتطلب اتساعًا وعمقًا للمعرفة. يتعلق الأمر بالمعرفة والفهم المالي للفرد، ومهاراته المالية وكفاءته، ومسؤوليته المالية. إلى أي مدى يمكن أن يكون هذا معقدًا، ومالدور الذي يلعبه علم الاقتصاد السلوكي في سياق إدارة المالية الشخصية والمالية الأسرية؟

9:00 ص - 10:00 ص

الجلسة 7 - المخاطر المالية للأسرة والمعرفة التأمينية والأمن المالي

إلى أي مدى يفهم الأفراد والأسر المخاطر المحيطة بحياتهم اليومية؟ إذا كان فهم المخاطر وإدارة المخاطر جزءًا من محو الأمية المالية والنجاح المالي، فما هي المفاهيم الأساسية والحد الأدنى من التدابير التي يجب على الأسرة اتخاذها عندما يتعلق الأمر بالتأمين؟ كيف يمكن لإدارة المخاطر أن تعزز الأمن المالي للأسر؟

10:00 ص - 11:00 ص

الجلسة 8 - التكنولوجيا المالية لإدارة المال الشخصي ضمن الإقتصاد الرقمي

بدأت تطبيقات التكنولوجيا المالية، سواء لوضع الموزانة الشهرية أوللدفع أو إدارة الحسابات المصرفية أو الاستثمار أو الإدخار أو تتبع الإنفاق اليومي، في تغيير سلوك الناس تجاه إدارة أموالهم. يقدر الناس والعملاء قدرتهم على مراقبة أموالهم فعليا في أي وقت أرادوا، وأيضا إتمام معاملاتهم رقميا دون عناء الطريقة التقليدية للإلتقاء وجه بوجه مع الأطراف الأخرى. يمكنهم إرسال الأموال واستلامها، وتحديد أهداف الادخار، والتحقق من كيفية إنفاقهم، وتخصيص الأموال لحسابات مختلفة ومراقبة أنماط الإنفاق الخاصة بهم. وسوف يتنوع المشهد بشكل أكبر مع تزايد شعبية الحلول الجديدة بين العملاء الذين يطالبون بحلول رقمية أولاً. دأبت الشركات الرقمية المنافسة على إبعاد العملاء بشكل مطرد عن المؤسسات التقليدية في السنوات الأخيرة. توفر هذه الأدوات الرقمية نهجًا جديدًا لإدارة الأموال. والسؤال هو كيف يمكننا إحداث نقلة نوعية في تسريع تبني هذه الأدوات في الدول العربية ، خاصة بين القطاعات غير الرسمية؟ ما هي الشراكات أو التحالفات المطلوبة لتسريع هذا الإتجاه؟

11:30 ص - 12:30 ص

الجلسة 9 - التضخم وأسعار الفائدة والمخاطر والعوائد - ما هو مقدار ما تحتاج الأسر إلى فهمه عند الاستثمار؟

كيف تبدو الاقتصاديات المحلية والعالمية اليوم؟ كيف يختار الأفراد حاليًا بين الأسهم والودائع المصرفية وسندات التجزئة وصناديق الاستثمار العقاري وسياسات التأمين على الحياة والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة وأدوات سوق المال؟ ما هي خصائص المنتجات المثالية للإدخار والاستثمار الأسري؟ وكيف يجب أن تعمل هذه المنتجات من حيث النمو والسلامة والملائمة لمستقبل الأسرة؟

12:30 م - 1:30 م

الجلسة 10 - إنشاء خطة مالية تناسبك

كيف يمكن للأسر إدارة مواردها المالية والاستفادة من عقلية النمو لبناء نجاحها في المستقبل. ما هي المبادئ الأساسية لإنشاء المحفظة وإدارتها، بما في ذلك تخصيص الأصول ومستويات مخاطر المحفظة والحوكمة، وكيف يؤدي الدمج مع بعض العوامل التي يمكنك التحكم فيها مثل تقليل التكاليف والرسوم، إلى بناء خطة مالية أكثر قوة وطويلة الأجل؟

2:30 م - 3:30 م

الجلسة 11 - التمكين المالي للمرأة وقطاع الشباب

إن المساواة بين الجنسين اقتصاد ذكي يسهم في الحد من الفقر وتعزيز المرونة المالية للأسرة. لكن المرأة في المنطقة العربية إجمالا لا تساهم إلا بنسبة 19% من إجمالي الناتج المحلي، مقابل متوسط عالمي قدره 37%. ولتمكين المرأة قيمة جوهرية في حد ذاته، ونتائج إنمائية فعَّالة. وقد حققت بلداننا العربية مكاسب مهمة للمرأة في التعليم والصحة والوظائف، لكن لا تزال هناك تحديات تتعلق بالفرص الاقتصادية والتمكين لامالي والإقتصادي للمرأة. ماهي التحديات الرئيسية لتمكين المرأة إقتصاديا، وما هي أفضل الممارسات والتجارب الرائدة في الوطن العربي أو عالميا لتعزيز التمكين الاقتصادي للمرأة ومشاركتها بشكل فاعل في تنمية الإقتصاد الوطني؟ وفي السياق نفسه، ماهي سبل وأدوات التمكين المالي والإقتصادي لرواد الأعمال الشباب على إنشاء ودعم المشاريع الناجحة من خلال تزويدهم بإمكانية بالوصول إلى التمويل والأسواق الجديدة. هل يوجد ما يكفي من مؤسسات مالية وصناديق لإقراض الشباب حتى يتمكنوا من بدء أعمال تجارية؟ كيف يتم تصميم منتجات القروض هذه وتسويق خدماتها، ما مدى سهولة/ أو صعوبة الوصول للتمويل، وما هي أنجح التجارب في هذا المجال؟

3:30 م - 4:30 م

الجلسة 12 – التمويل متناهي الصغر، البنوك الإجتماعية والشمول المالي

يمثل المزارعون والصيادون وموظفو التوصيل والقطاعات والوظائف المشابهة عددًا كبيرًا من السكان في الاقتصاد المحلي. كيف يمكن لمقدمي الخدمات المصرفية والمالية تكييف عروضهم لدعم الاحتياجات والرغبات الخاصة لهذه الشرائح. إضافة لذلك، على مدى العقدين الماضيين، كان هناك عدد من البنوك الاجتماعية والمنظمات الاقتصادية الشبابية في معظم الدول العربية، على سبيل المثال (بنك الخير وصندوق الأمل في البحرين)، (بنك ناصر في مصر)، (صندوق خليفة وصندوق راشد في الإمارات العربية المتحدة)، (قروض اجتماعية مقدمة من وزارة الشؤون الاجتماعية العراقية)، (صندوق ريادة في عمان)، (إعانات للشركات الناشئة في المغرب). وقد تم إنشاؤها لتمكين الشباب والأسر ذات الدخل المنخفض اقتصاديًا وموظفي القطاع غير الرسمي لبدء أو تسريع أعمالهم التجارية الصغيرة. ما مدى جودة أداء هذه البنوك والصناديق مقابل أهدافها الرئيسية، وما الذي يمكنهم فعله أكثر من ذلك؟ والأهم من ذلك، ما مدى فهم الشباب والأسر المحلية لعمل هذه المؤسسات والمزايا التي تقدمها؟

فرص الرعاية

يتمتع رعاة المؤتمر العربي للادخار والثقافة المالية بفرص تواصل حصرية مع نخبة من كبار المديرين التنفيذيين والمستشارين والمتخصصين في الصناعات المالية. لا تفوت هذه الفرصة للتواصل والشراكة مع أكبر المؤسسات المالية وصناديق رأس المال في المنطقة.

  • التاريخ : مايو 7, 2023 - مايو 8, 2023
  • المكان : فندق الفورسيزون، القاهرة، جمهورية مصر العربية

سجل الآن!

تذكرة للحضور الشخصي ( عدد لا محدود)
$0
$ 0
تذكرة المشاركة الافتراضية ( عدد لا محدود)
$0
$ 0
0.00
$ 0.00

فعاليات ذات صلة

الكل
فندق الفورسيزون، القاهرة، جمهورية مصر العربية

المؤتمر العربى للإكتواريين 2023

For the first time in the MENA region

preloader image
error: Content is protected !!
Don`t copy text!
arالعربية